Kfh-forex-rates

Kfh-forex-rates

Ou-forex-trader-llc
Swing-trading-indicators-pdf
Online-trading-platform-wiki


Harga rata-rata di atas 200 hari Ultimate-trading-systems-2 0- (uts2 0) Le-meilleur-forex-en-ligne Sistem kuadrat-akar-72-stock-trading Opsi saham nonqualified Pilihan-fx-trading

Berita Hari Ini Bursa Saham Berita Analisa Analisis Real-Time After Hours Berita Pra-Market Flash Kutipan Kutipan Bagan Interaktif Setelan Bawaan Harap diperhatikan bahwa begitu Anda membuat pilihan Anda, ini akan berlaku untuk semua kunjungan masa depan ke NASDAQ. Jika, sewaktu-waktu, Anda tertarik untuk kembali ke setelan default kami, pilih Setelan Default di atas. Jika Anda memiliki pertanyaan atau mengalami masalah dalam mengubah pengaturan default Anda, silakan email isfeedbacknasdaq. Konfirmasikan pilihan Anda: Anda telah memilih untuk mengubah pengaturan default untuk Pencarian Kutipan. Ini sekarang akan menjadi halaman target default Anda kecuali jika Anda mengubah konfigurasi Anda lagi, atau Anda menghapus cookies Anda. Yakin ingin mengubah setelan Anda Kami mohon untuk meminta Harap nonaktifkan pemblokir iklan Anda (atau perbarui setelan Anda untuk memastikan javascript dan cookie diaktifkan), sehingga kami dapat terus memberi Anda berita pasar tingkat pertama Dan data yang Anda harapkan dari kami.KL Conference on Islamic Wealth Management amp Perencanaan Keuangan 2017 KL International Conference on Islamic Wealth Management amp Perencanaan Keuangan Tanggal. 16-17 Mei 2017 Tempat. Premiera Hotel Kuala Lumpur, Malaysia 8220Sebuah pertemuan internasional antara para praktisi, ilmuwan dan ahli untuk mendiskusikan dan berbagi pengetahuan, keahlian dan pengalaman mereka mengenai prinsip, instrumen dan isu-isu yang berkaitan dengan pengelolaan kekayaan dan perencanaan keuangan Islam yang akan diadakan di pusat keuangan Islam terkemuka di dunia8230Kuala Lumpur.8221 Konferensi 2 hari ini akan membahas prinsip-prinsip dan jalan utama pengelolaan kekayaan Islam yang mencakup penciptaan, akumulasi, perlindungan, distribusi dan pemurnian Islam dalam Siklus Manajemen Kekayaan. Konferensi ini akan memungkinkan individu, investor dan perusahaan untuk belajar dan memahami lebih banyak tentang pengelolaan kekayaan dan perencanaan kekayaan Islam dari pakar industri dengan keahlian yang luas dan akan dapat menerapkannya. Konferensi ini juga akan menjadi platform yang sangat baik untuk menjalin jaringan dan pertukaran pengalaman, gagasan dan pandangan tentang industri dan layanan. - Perencanaan Keuangan Islam amp Wealth Management: Prinsip, Produk amp Layanan - Berbagi Kekayaan Menggunakan Instrumen Exchange - Manajemen Dana Islam amp Investasi - Perencanaan Pensiun: Mengelola Kekayaan untuk Tahun Emas - Pengelolaan Perumahan Islam (Faraid, Kehendak, Hibah, Wakaf) - Resiko Manajemen dan Takaful (Wealth Protection) - Zakat: Redistribusi dan Pemurnian Kekayaan - Perlunya Manajemen Keuangan yang Bijak KUALA LUMPUR: Ekovest Bhd akan menerbitkan Sukuk wakalah ringgit terbesar sebesar RM3.64bil untuk mendanai Setiawangsa-Pantai Expressway (SPE ) Proyek. Proyek jalan tol, yang sebelumnya dikenal dengan DUKE tahap 3, akan menghabiskan biaya RM3.9bil dengan masa konsesi 53 tahun dengan pemerintah. Penerbitan Sukuk wakalah untuk SPE akan menjadi salah satu penerbitan terbesar untuk proyek pembangunan jalan raya baru dan juga di antara tarif tertinggi AA-sukuk sejauh 2016. Proyek ini juga merupakan proyek kemitraan publik swasta pertama yang menggunakan pemerintah Reimbursement interest assistance (RIA) sebagai bagian dari struktur pembiayaan, kata Menteri Keuangan II, Datuk Johari Abdul Ghani pada acara penandatanganan Sukuk wakalah untuk proyek SPE. Bagian dari pendanaan proyek SPE akan berasal dari ekuitas bebas RIA dan RM850mil RM560mil oleh Ekovest. Mengamankan pembiayaan untuk SPE adalah bagian terakhir dari teka-teki proyek. Ini akan menjadi proyek terbesar yang akan dilakukan kelompok Ekovest sampai saat ini, kata direktur pengelola Ekovest Datuk Seri KC Lim pada hari Selasa. AmInvestment Bank Bhd adalah penasihat utama dan lead arranger untuk sukuk. Manajer bersama gabungan dan pelari bersama adalah AmInvestment Bank Bhd, CIMB Investment Bank Bhd, Maybank Investment Bank Bhd dan RHB Investment Bank Bhd. (The Star Online 16 Agustus 2016) Banyak yang mengidentifikasi Maladewa sebagai tujuan liburan pulau tropis yang indah, namun sedikit Diketahui tentang fakta bahwa negara ini membuat banyak gelombang dalam mengembangkan industri keuangan syariahnya menuju pusat investasi untuk Asia Selatan dan pusat industri halal di kawasan ini. Sebagai negara Islam 8211 Konstitusi 1997 tentang Maladewa menetapkan Islam sebagai agama resmi negara 8211, Maladewa dengan cepat membangun sebuah industri keuangan Islam dengan cepat dengan tujuan jangka panjang untuk menjadi pusat keuangan luar negeri yang sesuai dengan Syariah. Investasi, terutama untuk diversifikasi industri jauh dari dominasi pariwisata. Untuk itu, pemerintah Presiden Yameen Abdul Gayyoom8217 telah mengembangkan sebuah peta jalan untuk memperluas layanan keuangan Islam di seluruh nusantara dan mendasarkannya pada peraturan resmi oleh Otoritas Moneter Maladewa. Menurut Aishath Muneeza, Wakil Menteri di Kementerian Keuangan Maladewa dan Departemen Keuangan dan ketua Komite Penasihat Syariah dari Otoritas Pengembangan Pasar Modal Maldives, bagian aset keuangan yang sesuai dengan Syariah sudah berada di sekitar 5 dari total aset pada akhir Tahun lalu, dan meningkat. Pertumbuhan keuangan Islam terjadi dengan sangat cepat, 8221 katanya, menambahkan bahwa 8220 Saya berharap dapat menciptakan pusat keuangan Islam dan bertindak sebagai pemimpin keuangan Islam dan industri halal di kawasan Asia Selatan. 8221 Munculnya keuangan Islam di Maladewa berasal dari tahun 2003 ketika negara tersebut melihat pendirian lembaga keuangan Islam pertamanya, Amana Takaful Maldives, sebuah perusahaan asuransi Islam yang sepenuhnya beroperasi. Namun karena sedikit pengetahuan di antara populasi tentang karakteristik keuangan Islam pada saat itu, dibutuhkan waktu sampai 2011 untuk membuka bank Islam pertama, Maldives Islamic Bank, dengan modal terdaftar 12mn dan bantuan dari Islamic Corp yang berbasis di Saudi. Untuk Pengembangan Sektor Swasta, atau ICD, sebuah unit Bank Pembangunan Islam. Namun sejak saat itu, pertumbuhan keuangan Islam di negara ini terjadi pada kecepatan yang mengesankan karena kesadaran kalangan masyarakat tentang perbankan dan investasi yang sesuai syariah tumbuh dan bank dan lembaga keuangan lainnya memperluas penawaran dan layanan produk mereka untuk nasabah ritel dan korporasi. Pada tahun 2012, jendela Islam pertama dari lembaga keuangan non-perbankan, HDFC Amna, sebuah unit dari perusahaan pembiayaan perumahan Maladewa Corp HDFC, diperkenalkan untuk menawarkan instrumen pembiayaan rumah berbasis musyarakah. Lembaga keuangan lainnya mengikuti, yaitu Alia Investment, perusahaan swasta yang menawarkan pembiayaan berdasarkan kontrak ijarah. Kemudian, dana haji berbasis haji berbasis Islam, Maladewa Haj Corp, diluncurkan, dan bank terbesar dan perusahaan asuransi terbesar di negara ini, Bank of Maldives dan Allied Insurance Maldives, masing-masing, membuka jendela keuangan Islam. Untuk mengatasi permintaan ahli keuangan Islam, pemerintah meminta Pusat Pendidikan Internasional untuk Keuangan Islam, atau INCEIF, untuk mulai menawarkan kursus keuangan Islam di Maladewa untuk memperluas keterampilan staf perbankan konvensional, dan kemudian meluncurkan Pusat Islam Islam Maldives Finance, yang dirancang untuk memperkuat tapak Maldives8217 sebagai pusat keuangan Islam dan industri halal di Asia Selatan. Selanjutnya, sertifikasi halal diperkenalkan pada tahun 2014 dan logo halal untuk produk akuakultur dan perikanan dibuat. Tahun lalu, Kementerian Pembangunan Ekonomi mulai menawarkan pembiayaan mikro syariah melalui Bank of Maldives, dan sebelumnya pada tahun 2016, pemerintah meluncurkan Hazana Maldives, sebuah kendaraan tujuan khusus untuk pengembangan lebih lanjut keuangan Islam. Ini juga menciptakan dewan penasihat Syariah dan meletakkan kerangka peraturan untuk investasi sukuk, sebuah langkah penting dalam upaya diversifikasi ekonomi dari negara kepulauan yang bergantung pada pariwisata karena obligasi Islam biasanya menarik dana yang lebih besar. Dalam fokus pertama, pemerintah Maladewa berencana untuk memanfaatkan keuangan Islam dari India melalui penjualan dan deposito hutang. India memiliki populasi Muslim yang sangat besar, tapi sejauh ini tidak ada industri keuangan Islam karena oposisi dari pembuat undang-undang Hindu. Insentif bagi Muslim India untuk menggunakan kendaraan keuangan Islam di Maladewa dan bukan Pakistan, Bangladesh atau Sri Lanka adalah bahwa industri 8211 meskipun memiliki kerangka peraturan yang solid 8211 tidak diatur sebanyak pesaingnya yang lebih besar di wilayah ini dan karenanya lebih banyak Cenderung menarik pemain lebih besar di industri ini. Long under-serviced oleh keuangan Islam, sub-Sahara Afrika, dan Afrika Barat khususnya melihat booming obligasi sukuk. Afrika Barat mendapat keuntungan dari investasi intra-regional yang lebih banyak dan meningkatnya minat investor asing asing. Pertumbuhan keuangan Islam dalam beberapa tahun terakhir telah mengalami peningkatan pesat dalam nilai 8216Islamic Economy8217 8211 dengan sektor keuangan global shari8217a yang diproyeksikan senilai 3 triliun pada 2018. Sementara negara-negara Timur Tengah dan Asia memimpin tren ini, satu wilayah8212Sub -Saharan Africa8212memiliki servis kurang. Pertumbuhan sukuk di Afrika Memang, dengan lebih dari 250 juta umat Islam, wilayah ini merupakan rumah bagi seperempat populasi Muslim dunia, namun memerintahkan sebagian kecil kegiatan keuangan Islam yang tidak proporsional. Namun, ini berubah sebagai sub-Sahara Afrika8212West Afrika khususnya.212seperti melihat peningkatan yang nyata dalam keuangan Islam, terutama dalam penerbitan obligasi syariah, atau sukuk. Meningkatnya tingkat pertumbuhan PDB di Afrika Barat telah menyebabkan permintaan yang lebih tinggi, karena negara-negara di kawasan ini berusaha untuk mendiversifikasi pilihan pinjaman dan pinjaman mereka. Sukuk semakin banyak digunakan untuk membiayai proyek pembangunan, sekaligus meningkatkan cadangan modal domestik dan penyertaan keuangan sehingga membantu usaha kecil dan menengah lokal. Selanjutnya, karena spekulasi dilarang, dan semua aktivitas keuangan harus memperhatikan aktivitas ekonomi riil (dengan semua pinjaman yang didukung oleh aset konkret), sukuk secara teori menawarkan stabilitas yang lebih besar. Investasi dan pembagian risiko yang didukung Sukuk8217 dapat memberi negara-negara Afrika istilah yang lebih memaafkan dan melindungi mereka dari volatilitas ekonomi global yang lebih luas. Emisi sukuk pada 2016 Penerbitan sukuk global turun dari 101,8 miliar di tahun 2014 menjadi 66 miliar di tahun 2015. Sementara ketidakpastian global berperan, alasan utamanya adalah penghentian penerbitan sukuk jangka pendek oleh Bank Malaysia Negara, penerbit terbesar, dengan 50 pangsa pasar global Penurunan ini juga disebabkan oleh pasar tradisional yang jenuh atau tidak stabil (Syria, Irak, Turki, Libya). Terlepas dari kekhawatiran ini, perkiraan untuk tahun 2016 melihat peningkatan menjadi 70 miliar, dengan Afrika Barat memainkan peran penting. Penggunaan sukuk yang signifikan baru sekarang dimulai di sub-Sahara Afrika. Sementara negara-negara seperti Sudan dan Gambia telah menerbitkan sukuk di masa lalu, pada tahun 2014 Senegal menyetujui penerbitan sukuk terbesar di negara itu (200 juta). 2016 telah melihat sejumlah penerbitan sukuk baru di Afrika Barat. Pada tanggal 10 Agustus, penawaran sukuk CFA 150 miliar (263 juta) pertama Togo ditutup. Ini terjadi setelah Senegal meluncurkan babak kedua 263 juta pada akhir Juni. Tren ini cenderung berlanjut. Ke depan, Cte d8217Ivoire merencanakan fase kedua dari program sukuk CFA 300 miliar (526 juta). Demikian pula, Nigeria telah mengadakan pertemuan multi-badan untuk mengatur penerbitan sukuk perdana menteri, yang diharapkan pada akhir tahun. Selanjutnya, Kenya dan Afrika Selatan merencanakan penerbitan untuk tahun 2017. Investasi Islam di Afrika Barat Sebagai hasil dari sifat unik sukuk82, IMF mempromosikan adopsi regional dan memasukkan sukuk ke dalam strategi hutang pemerintah Afrika. Populasi penduduk Muslim dan usaha pembangunan menarik pemodal Islam dari tempat lain. Menariknya, pada tahun 2014, Afrika Selatan menjadi negara ketiga non-Muslim yang menerbitkan sukuk yang menerbitkan sukuk dolar pertama (500 juta) dolar Afrika. Pretoria menargetkan pengaruh regional sukuk8217 dan mencoba memasuki pasar investasi di Timur Tengah dan Asia. Secara khusus, penerbitan Afrika Selatan8217 dalam dolar A.S. ditujukan untuk menarik investor asing, dan merupakan bagian dari upayanya untuk memposisikan diri sebagai hub untuk impor produk halal dan layanan keuangan. Di samping pendatang baru di sektor ini, para pemain yang sudah mapan seperti Islamic Corporation for Development of Private Sector (ICD) Saudi Arabia menjodohkan Afrika Barat sebagai pasar perbatasan yang menguntungkan. ICD berusaha memperluas bisnisnya di Afrika dan telah memposisikan diri sebagai fasilitator kesepakatan sukuk di wilayah ini: ICD adalah pengarah utama untuk peluncuran sukuk Togo dan Cte d8217Ivoire8217s. Pada 2017, Afrika Barat bisa menjadi arena terbaru untuk kompetisi Saudi-Iran, karena Iran memulai kembali industri sukuknya setelah berakhirnya sanksi. Iran memiliki keuntungan di pasar sukuk karena seluruh sektor keuangannya sesuai dengan syariah. Hal ini disebabkan UU Operasi Perbankan Ringgul, yang disahkan pada tahun 1983, yang pada gilirannya membuat kepatuhan keuangan Islam Iran merupakan persyaratan hukum, bukan masalah peraturan. Yang sedang berkata, Iran saat ini berada dalam posisi yang sangat merugikan dibandingkan Arab Saudi, dalam undang-undang Iran untuk tawaran perdagangan sukuk dalam mata uang asing. Ini adalah masalah besar jika Iran ingin bersaing di pasar sukuk internasional, yang didominasi oleh transaksi dolar. Persyaratan ini telah secara efektif menutup Iran dari pasar global, dan permintaan domestiknya tidak cukup untuk meningkatkan modal yang cukup bagi tujuan pembangunan Teheran. Penolakan Iran terhadap penggunaan mata uang asing adalah masalah dua sisi berkaitan dengan Afrika Barat. Pertama, seperti disebutkan di atas, banyak penerbit Afrika Barat mengeluarkan obligasi dalam franc Afrika Barat (CFA). Ini karena emiten seperti Senegal berusaha mendapatkan pangsa pasar regional dengan mempromosikan perdagangan intra-regional. Ini dibantu oleh fakta bahwa CFA digunakan oleh delapan negara Afrika Barat, dan dijamin oleh perbendaharaan Prancis. CFA juga memiliki nilai tukar tetap yang dipatok pada 655,957 CFA ke Euro. Akibatnya, penolakan Iran menolaknya dari blok regional yang cukup besar dari lebih dari 105 juta calon pelanggan. Namun, para ahli industri optimis bahwa Iran akan mengubah pendiriannya dalam perdagangan valuta asing. Bahkan sebagian pencabutan undang-undang (katakanlah mengizinkan beberapa mata uang seperti CFA, tapi bukan dolar), akan memungkinkan Iran untuk mengakses pasar Afrika Barat. Penggunaan CFA yang meluas membuat ini lebih mudah, yang dapat melihat Iran menjadi mitra utama dalam mempromosikan CFA menerbitkan obligasi untuk menghindari keengganan Iran8217 sendiri terhadap (dan ketergantungan Saudi Arabia pada) obligasi berdenominasi dolar di wilayah ini. Meningkatnya perhatian investor internasional dan meningkatnya permintaan domestik menempatkan Afrika Barat dalam posisi yang menguntungkan menuju 2017. Kawasan ini cenderung mendapat keuntungan dari peningkatan investasi intra-regional, serta kesepakatan yang lebih baik karena persaingan antara GCC, investor Islam Iran dan Asia memanas. . Di bawah Radar mengungkap peristiwa risiko politik di seluruh dunia yang diabaikan oleh media arus utama. Dengan mendeteksi risiko tersembunyi, kami menjaganya tetap di depan pak dan siap menghadapi peluang baru. (Global Risk Insights 12 Agustus 2016) KUALA LUMPUR, 12 Agustus (Reuters) - Pasar keuangan Islam Malayed ditetapkan untuk dorongan yang sangat dibutuhkan ketika dana pensiun terbesar di negara itu meluncurkan dana Islam 100 miliar ringgit (24,9 miliar) pada bulan Januari, menawarkan Sebuah keuntungan potensial bagi manajer aset. Dana pensiun yang diprakirakan oleh Karyawan (EPF) direncanakan untuk menerima pengakuan minggu ini dengan orang Malaysia yang berada di luar kantornya untuk diinvestasikan. Alokasi tersebut mewakili sekitar 15 persen dari total investasi EPF sebesar 681,7 miliar ringgit per Maret. Memiliki dana pensiun mandiri sebesar itu jarang terjadi di keuangan Islam, bahkan untuk Muslim Malaysia-mayoritas, dan diharapkan menarik minat dari perusahaan manajemen aset asing dengan pemain rumahan juga optimis mengenai prospek tersebut. Manfaatnya beragam, bagi kami dan industri, kata Mohamad Safri Shahul Hamid, managing director senior CIMB Islamic dan wakil direktur eksekutif. Karena EPF mengalokasikan lebih banyak dana syariah, mereka pasti ingin secara progresif mengeluarkan lebih banyak dana mereka ke dalam investasi syariah. Ini termasuk pasar obligasi syariah atau sukuk, dengan permintaan meningkat secara bertahap karena EPF menyewa perusahaan eksternal untuk mengelola dana pesanannya, kata Safri. Bisnis tambahan seperti layanan sekuritas syariah juga akan menguntungkan, begitu pula pasar uang syariah. EPF berencana untuk mengalokasikan tambahan 20 miliar sampai 30 miliar ringgit pada tahun 2018 ke dana syariahnya, tergantung pada ketersediaan investasi yang sesuai dengan syariah. Dana baru tersebut akan menarik pesaing asing ke Malaysia namun juga memperluas peluang bagi pemain lama, kata Mohammad Hasif Murad, manajer investasi di Aberdeen Islamic Asset Management Sdn Bhd. Pengumuman ini mungkin merupakan proposisi nilai yang baik bagi pemain asing untuk terjun dalam kereta musik. Kami mengharapkan EPF untuk terus menilai respon dari pasar dan secara bertahap meningkatkan alokasi untuk Islam dalam jangka menengah. Pengelola dana Islam memajang portofolio mereka sesuai dengan pedoman agama seperti larangan alkohol dan perjudian, serupa dengan dana yang bertanggung jawab secara sosial di negara-negara Barat. Hampir seperlima dari total aset yang dikelola di Malaysia sekarang dikelola dengan cara ini. Per Desember, perusahaan pengelola dana di Malaysia memiliki aset Islam senilai 132,4 miliar ringgit, naik 19,7 persen dari tahun sebelumnya, menurut data Komisi Sekuritas. Sementara manfaat dari dana pensiun Islam mandiri turun ke fund manager, prospek pasar sukuk Malaysias juga membaik. Pasokan sukuk yang sehat diperkirakan akan berlanjut sepanjang sisa 2016, di jalur yang melebihi 34,5 miliar sukuk yang dikeluarkan di Malaysia tahun lalu, kata CIMBs Safri. Kami memperkirakan paruh kedua yang aktif, dalam hal ukuran total pasar sukuk perusahaan, yang akan tumbuh minimal 40 miliar, katanya. Pertumbuhan di pasar pendapatan tetap akan melampaui ekuitas, karena investor mencari imbal hasil yang lebih stabil, tambahnya. (Mail Online Wires 12 Agustus 2016) Dengan revisi tingkat refinancing yang ditekan oleh RAM8217 menjadi 8,5 persen (dari 10,0 persen), rasio cakupan layanan hutang (DSCRs) yang meningkat telah meningkat secara substansial. Namun demikian, peringkat tetap terkendala oleh rasio loan to value (LTV), yang masih sesuai dengan tolok ukur kami untuk peringkat yang relevan. Penegasan kembali didasarkan pada keseluruhan kekayaan properti bersih (NPI) portofolio, didukung oleh properti yang mendasari8217 lokasi strategis, jatuh tempo sewa yang lebih lama dari rata-rata dan permintaan yang sehat untuk aset portofolio karena kurangnya properti yang sebanding. ARSB adalah kendaraan tujuan khusus yang didirikan oleh Axis REIT sebagai saluran pendanaan untuk Program MTN Islami yang terus berlanjut hingga MYR 3,0 miliar (Program Sukuk). Sukuk Pertama 8211 penerbitan pertama berdasarkan Program Sukuk 8211 didukung oleh portofolio tiga properti campuran industri dan industri-industri dan satu properti ritel, yaitu Axis Steel Center (ASC), Axis Vista (AV), Pusat Distribusi Bukit Raja dan Tesco Bukit Indah. NPI portofolio MYR 20,5 juta pada tahun 2015 tetap sesuai dengan perkiraan NPI MYR 20,0 juta. Terlepas dari kekosongan saat ini di AV karena kepergian salah satu portofolio baru-baru ini enam penyewa (yang menyumbang 3,5 persen dari nilai NLA dan 5,3 persen dari pendapatannya pada tahun 2015), kami memperkirakan portofolio NPI tahunan yang stabil dapat tetap bertahan Sejalan dengan asumsi awal kami. Tarif sewa rata-rata aset tetap disesuaikan dengan tingkat suku bunga pasar sementara portofolio disesuaikan dengan nilai modal menunjukkan diskon 31 persen terhadap nilai pasarnya. Sejalan dengan itu, rasio LTV kumulatif sebesar 43,7 persen, 46,0 persen, 48,3 persen dan 50,6 persen ditambah dengan DSCR revisi 2,5 kali, 2,4 kali, 2,2 kali dan 2,1 kali (dari 2,1, 2,0, 1,9 dan 1,8 kali) Sesuai dengan peringkat AAA, AA1, AA2 dan AA3 masing-masing dari Kelas A sampai Kelas D Sukuk. Kami mencatat persewaan yang telah lewat hingga tiga dan lima bulan dari dua penyewa pada tahun 2015 dan 1Q 2016. Namun, sebagian besar masalah ini telah diselesaikan 8211 satu penyewa telah berhasil menyelesaikan pembayarannya sementara setoran keamanan dan lelang telah digunakan untuk mengimbangi Persewaan yang terlambat dari penyewa lain di AV. Pengganti saat ini sedang dicari untuk ruang kosong di AV. Analisis sensitivitas kami menggabungkan faktor-faktor ini sebagai dasar untuk penegasan kembali kami. Kami belum memberikan keuntungan apapun atas perjanjian sewa baru yang berkaitan dengan ASC, yang saat ini dalam tahap lanjutan negosiasi. Namun, peringkat tersebut dimoderatori oleh keragaman aset yang terbatas dan risiko penyewa yang signifikan, karena portofolio hanya berisi properti yang terkait dengan industri, dan tiga dari empat Properti Aman itu satu-penyewa. Faktor-faktor ini mengekspos transaksi terhadap siklus segmen properti industri dan risiko kerugian pendapatan yang signifikan jika salah satu dari relokasi tenant8217 mengakibatkan kekosongan yang berlarut-larut. Meskipun demikian, tenancies jangka panjang tetap diharapkan dapat memberikan visibilitas arus kas dalam jangka menengah. Pada tahun fiskal 2015, NPI kolektif dari dua Properti yang Dijamin dengan jangka waktu tetap jangka panjang mencapai hampir 2,50 kali dari kewajiban keuntungan transaksi, dan menyumbang hampir 60 persen dari pendapatan sewa portofolio tersebut. Peringkat tersebut juga didukung oleh fitur struktural yang meningkatkan likuiditas dan keamanan transaksi, mis. Persyaratan minimum cakupan layanan keuangan (FSCR) di tingkat Emiten dan sponsor, serta mekanisme pemicu lainnya untuk mempercepat pemulihan melalui hasil pelepasan portofolio yang mendasarinya. Kami mencatat bahwa FSCR masing-masing dari Emiten sehubungan dengan Sukuk Pertama dan REIT Axis tetap sehat sebesar 4,04 kali dan 3,37 kali (setelah disesuaikan dengan deposito yang terkait dengan akuisisi) pada akhir 2015. (C P I Financial 12 Agustus 2016) Para ahli ingin Bank Sentral Kenya menetapkan peraturan tersendiri bagi bank syariah untuk menghindari tantangan operasi dan audit. Prof Abdullatif Essajee, yang saat ini menjabat sebagai CEO dan dosen Keuangan Islam di Vision Institute of Professionals, mengatakan bahwa perbankan syariah memiliki perbedaan penting dari bank konvensional dan keduanya tidak dapat diatur secara efektif dengan menggunakan kerangka kerja yang sama. Mantan Managing Director di First Community Bank (FCB) dan sekarang menjadi direktur di bank yang sama, Essajee mengatakan bahwa sebagian besar waktu, auditor eksternal berbeda dengan bank syariah dalam penyajian beberapa transaksi di buku keuangan. 8220Kami memiliki standar pelaporan untuk bank syariah tapi karena rezim tersebut tidak mengizinkannya, kami belum sepenuhnya memeluk substansi perbankan Islam. Standar Islam tidak dapat mengubah dasar pelaporan namun dapat meningkatkan kualitas pelaporan, 8221 mengatakan Essajee. Misalnya, bank-bank Islam, di mana bunga yang dibebankan dilarang, hindari terminologi seperti pendapatan bunga dan sebagai gantinya pergi untuk mendanai pendapatan di buku mereka, mereka terpaksa menggunakan istilah tersebut. Masalahnya sudah dipersulit dengan tidak adanya Dewan Pengawas Syariah CBK yang seharusnya tetap mengecek aktivitas bank syariah. Essajee menunjukkan negara-negara seperti Malaysia, di mana masing-masing bank memiliki dewan sesuai Syariah yang bertanggung jawab kepada dewan serupa oleh bank sentral. Di Kenya, meskipun produk Islam pertama yang datang ke pasar satu dekade yang lalu, praktik audit tersebut mengacu pada praktik bank konvensional. Menurut Essajee, sebagian besar kredit bermasalah yang ditampilkan pada laporan keuangan bank yang menawarkan pinjaman berbasis Syariah lebih banyak, disebabkan oleh perbedaan praktik produk syariah dan produk konvensional. Misalnya, di perbankan konvensional, saat membiayai konstruksi, bank dapat meminta pembayaran bahkan sebelum konstruksi naik. Itu tidak mungkin terjadi di bank syariah jika auditor datang, mereka bilang 8216 Anda mengeluarkan fasilitas saat ini dan sekarang hampir 90 hari dan tidak ada pembayaran jadi kami perlu menurunkannya, 8221 dia menjelaskan. Selama memimpin di FCB, dia menambahkan, tidak sedikit auditor yang datang untuk proses auditing dapat berhasil dalam meminjam dari praktik konvensional dan Islam. Di bawah hukum perbankan Islam, sebagian besar pinjaman diarahkan ke proyek tertentu dan didasarkan pada keyakinan terbaik. Oleh karena itu, di mana peminjam menunda pembayaran namun dia berinvestasi dalam sebuah proyek yang dia sepakati sebelumnya dengan bank dan belum dibayar, undang-undang perbankan syariah tidak dapat bergerak untuk menghukum peminjam. Ini bukan masalah bersikap lembut, tapi bersikap etis. Jika saya (bank Islam) memberi Anda uang untuk membangun jalan dan pembayarnya adalah orang lain dan Anda belum dibayar, bagaimana saya bisa menyentuh properti Anda, namun kita perlu bekerja sama untuk mendapatkan pembayaran8221 dia bertanya. Hal ini dapat menjelaskan meningkatnya kredit bermasalah (NPL) gross di beberapa kreditur yang telah memeluk produk-produk syariah. Hasil setengah tahun yang dikeluarkan oleh NBK, yang merupakan salah satu kreditur dengan produk-produk Islam, menunjukkan bahwa NPL gross bergerak dari Sh16.9 miliar menjadi Sh27.3 miliar hanya dalam waktu tiga bulan. (Standard Digital 12 Agustus 2016) KUALA LUMPUR: Malaysian Rating Corporation Bhd (MARC) telah menegaskan rating AA-IS pada program Sukuk Kimanis Power Sdn Bhds (KPSB) RM1.16bil dengan outlook stabil. Pada hari Rabu, peringkat yang ditegaskan tersebut didukung oleh kesepakatan pembelian tenaga kerja KPSB8217s 21 tahun yang menguntungkan dengan theftaker, Sabah Electricity Sdn Bhd (SESB) dimana risiko permintaan ditransfer ke offtaker. SESB dimiliki oleh raksasa listrik Tenaga Nasional Bhd (TNB), yang memiliki peringkat hutang tanpa jaminan senior AAAStable. 8220Tingkat yang ditegaskan menggabungkan kinerja pembangkit listrik Kimanis8217 sebagai kinerja operasi terpuji dalam memenuhi persyaratan AKP sehubungan dengan tingkat panas dan batas putus-putus yang tidak terjadwal. Peringkat tersebut juga mempertimbangkan kepemilikan dan keterlibatan substansial Petronas Gas Bhd8217 dan keterlibatan substansial di KPSB, penggunaan teknologi standar dan terbukti dengan baik dan perjanjian jual-beli gas (GSA) dengan Petronas Gas8217 induk Petroliam Nasional Bhd (Petronas) sampai Juni 2029 yang mengurangi pasokan bahan bakar risiko. KPSB memiliki pembangkit listrik tenaga gas gabungan 285 megawatt (MW) gabungan di Teluk Kimanis, Sabah. Kimanis OampM Sdn Bhd menangani operasi dan pemeliharaan pembangkit listrik Kimanis. General Electric Company (GE) bertanggung jawab untuk memelihara turbin gas berdasarkan perjanjian layanan kontrak jangka panjang. MARC mengatakan pembangkit listrik Kimanis mencapai faktor beban lebih rendah daripada proyeksi awal 90 sejak mencapai operasi komersial penuh (COD) pada bulan November 2014 karena kelebihan kapasitas di pantai barat Sabah. Oleh karena itu, KPSB telah merevisi asumsi faktor beban menjadi 60 untuk periode antara 2015 dan 2017 dalam anggaran yang direvisi. Pada tahun 2015, faktor beban rata-rata pabrik adalah 64,7 (2014: 51,2). Penerimaan energi pembayarannya (EP) sebesar RM125.9mil adalah 16,4 di atas jumlah yang dianggarkan pada tahun 2015. Pembayaran kapasitas aktual KPSB8217 (CP) sebesar RM201.6mil sesuai dengan jumlah yang dianggarkan menyusul penyelesaian masalah pasokan gas pada awal tahun 2015. Ketersediaan rata-rata plant8217 berada pada 95,4 selama periode yang ditinjau. MARC mencatat tingkat panas rata-rata aktual pabrik tersebut adalah dalam persyaratan tingkat panas AKP dan KPSB telah mencapai pass-through penuh dari biaya bahan bakar pada tahun pertama operasinya. KPSB mencatat kenaikan penjualan listrik sebesar 1.519,6 gigawatt hour (GWh) pada 2015 (2014: 967,0 GWh), yang mencerminkan operasi komersial penuh dari tiga blok pembangkitnya sejak November 2014. Margin laba usaha 26,8 didukung oleh penjualan listrik sebesar RM200.1mil Dan biaya operasi RM166.8mil. Biaya bahan bakar per unit yang dihasilkan meningkat menjadi 5,94 sen per kilowatt-hour (kWh) (2014: 9,82 senkWh) karena penggunaan sulingan yang lebih rendah. Arus kas bersih meningkat menjadi RM40.2mil (2014: defisit RM299mil) karena pabrik tersebut mengeluarkan belanja modal yang lebih rendah sebesar RM2mil (2014: RM318.7mil). Saldo kas mencapai RM214.3mil pada tahun 2015 sementara rasio leverage KPSB8217 meningkat menjadi 1,27 kali setelah pembayaran sukuk Seri 2, Tranche 1 sebesar RM35mil pada bulan Desember 2015. 8220 Ke depan, MARC memperkirakan rasio leverage KPSB8217s menurun secara progresif dengan akumulasi Laba ditahan dan pengurangan nilai nominal sukuk yang beredar. 8220Untuk Kimanis8217, proyeksi kapasitas pembayaran KPSB8217 masih memadai dengan rasio cakupan layanan keuangan minimum dan rata-rata (FSCR) masing-masing 2,24 kali dan 3,35 kali selama masa Sukuk. Proyeksi diproyeksikan pada faktor beban pabrik 60 yang akan semakin meningkat sampai 90 dimulai pada tahun 2020,8221. Hasil sensitivitas MARC8217 menunjukkan bahwa arus kas KPSB8217 sensitif terhadap pengurangan CP dan biaya OampM yang diproyeksikan lebih tinggi dari perkiraan. KPSB dapat menahan kenaikan biaya OampM sebesar 73 sebelum melanggar perjanjian FSCR di tahun 2026. 8220MARC ingin menyoroti bahwa saldo kas yang diajukan dari 2015 sebesar RM214.3mil cukup untuk memenuhi kewajiban keuangan pada tahun 2016 dengan jumlah RM154.0mil. Prospek peringkat stabil pada program sukuk mencerminkan harapan MARC8217 bahwa pembangkit listrik akan menghasilkan arus kas sejalan dengan proyeksi. 8220 Sebaliknya, peringkat tersebut akan mendapat tekanan jika operasi pabrik berjalan dengan baik, yang menyebabkan melemahnya posisi likuiditas KPSB8217, dan jika profil kredit offtaker8217 memburuk, 8221 mengatakan MARC. (The Star Online 10 Agustus 2016) Penangkapan Emas Genneva Diumumkan Pada tanggal 1 Oktober 2012, Genneva Gold menggerebek oleh pihak berwenang di Malaysia dan Singapura atas dugaan pelanggaran termasuk pengambilan uang secara ilegal, pencucian uang, penghindaran pajak dan penghindaran, deskripsi salah (misrepresentasi ), Pengangkatan agen tanpa lisensi, dan gagal mengajukan dokumen undang-undang. Segera setelah itu, ada banyak komentar dan penolakan oleh konsultan pelanggan Genneva Gold (agen), dan mereka mulai menyalahkan pihak berwenang. Mereka bahkan mendirikan Genneva Support Group di Facebook. Dalam kelompok tersebut, ada komentar Richard Chew yang menjelaskan secara jelas penipuan dan kekurangan pada bisnis Genneva. Sayangnya, komentar tersebut telah dihapus dalam beberapa menit. Saya suka berbagi komentarnya sehingga semua orang mengerti alasan mengapa Genneve Gold benar-benar sebuah penipuan. Baca komentarnya di bawah, 8220Aku bisa mengerti semua frustrasi yang sedang ditayangkan di sini. Dan tampaknya Genneva telah mengantarkan apa yang mereka janjikan namun terpaksa membekukan aktivitas mereka. Namun, saya jelaskan pandangan saya tentang kelemahan teknis dalam skema ini yang menjamin BNM melakukan tindakan drastis tersebut. Tujuan saya untuk memberikan pandangan saya adalah untuk membantu tercerahkan dan mudah-mudahan akan membantu banyak orang di sini untuk mengajukan pertanyaan yang benar dan mengarahkannya ke pihak yang tepat. Dalam perdagangan apapun harus ada penjual amp pembeli yang bersedia melakukan transaksi dengan harga yang sesuai oleh kedua belah pihak. Penjual akan mendapatkan keuntungan dari transaksi dan pembeli akan menerima barang. Pertukaran yang sangat jelas. Namun dalam skema ini, secara teknis penjual tidak menjamin keuntungannya dari transaksi karena ada kewajiban kontrak bahwa 8216gift8217 per 2-3 bulanan diberikan kepada pembeli dan pembeli memiliki opsi untuk menjual kembali emas pada aslinya. Harga beli Dalam aspek ini, kewajiban penjual kepada pembeli menjadi Kewajiban bagi penjual. To put it in another words, it is the buyer that will receive the profits rather than the seller in this transaction scheme. Therefore technically this transaction scheme cannot be deemed as trading because the seller doesn8217t profit from the goods sold. If it is not trading then where does this lead to My next statement may sound absurd and may anger many of you here but please bear with me. My intention is to explain so we can have better judgement amp help us understand why Bank Negara has to step in and take drastic measure. I am saying this scheme is not trading because it is more inclined to money lending business which must be regulated under our Malaysia law. Yes, I just said it this Genneva scheme is basically a money lending scheme misrepresented as gold trading scheme. How can this be You may say there is a sales purchase agreement and gold transacted then how can this be money lending If its money lending scheme then who is lending to who In this scheme, you are the lender. Genneva is the borrower. You bear the financial risk, in return Genneva pays you the monthly interest as we know it as Hibah. At the end of the loan contract, Genneva returns the money to you. During the contract, you keep the gold bar as your collateral if in the event Genneva fails to pay you don8217t loose the full amount lent to Genneva. If the deal is purely buy amp sell with no contractual obligation then it is clear curlt trading because seller profits and buyer keep the goods. But if there is a contractual obligations for monthly interest amp buy back then it is surely money lending, the gold serves as the collateral the lender profits and the borrower bears the liability. This issuance of collateral gold is somewhat similar to companies issuing bonds to raise fund from the public. Bonds are meticulously regulated by Securities Commission amp Bank Negara because it has to be secured against the company assets such as properties and etc. The problem with Genneva is that they are not regulated and when they have more buyers (lenders) they are actually increasing the liabilities of the company while profit is not realized yet. For a typical trading company, the more customers the more goods trade out, the more profits realized. Clear cut profit realization. For example RM 1 billion of gold sold would generate certain amount of profit based on the profit margin. However Genneva8217s scheme, the more gold sold the more liability it creates for the company because of the obligations to buy back and pay the monthly gift. Therefore Bank Negara had to step in to ensure things are in order and to prevent it to get out of control. A small complaint would suffice to fuel the urgency for drastic action. It is harsh but neccesary.8221
Online-trading-account-dengan-broker rendah
Nq-stock-options-tax-reporting