Options-trade-tracker-spreadsheet

Options-trade-tracker-spreadsheet

Bagaimana-untuk-trade-the-forex-market
Kami-saham-pilihan-broker
Stock-options-jurisprudencia


Stock-options-from-a-startup-company Rekursif-moving-average-filter-matlab How-to-understand-200-hari-moving-average Signaux-de-trading-option-binaire Trading-systems-and-methods-5th-edition-download Trading-biner-pilihan-strategi-dan-taktik-pdf-download

Lacak uang Anda dengan Spreadsheet Anggaran Gratis Spreadsheet Anggaran ini adalah bagian dari rangkaian perencanaan keuangan yang disebut Cara Membuat Anggaran. Untuk memulai seri ini dari awal, baca pendahuluannya. Saya sudah banyak memikirkan spreadsheet anggaran. Aku tidak akan terbangun pada malam hari untuk memimpikan sel Excel dan persamaan matematis 8212 karena hal itu aneh 8212 tapi kembali ke masa hutang siswa saya, saya kehilangan banyak tidur karena memperhitungkan kehilangan uang saya. Betapa mimpi buruk saya membalikkan keadaan saat memulai anggaran sederhana untuk melacak pengeluaran, pendapatan, dan pengeluaran saya. Mengetahui berapa banyak yang saya dapatkan dan habiskan setiap bulan dan setiap tahun membantu saya menangkap Zzzzs yang dibutuhkan dan menemukan cara finansial saya. Jika Anda kehilangan tidur karena kehilangan moolah atau akun Anda untuk biaya pengeluaran Anda, maka naik jalur dengan anggaran mungkin merupakan rahasia bagi tidur enam digit. Ka-ching Cara Membuat Anggaran: Berapakah anggaran Anggaran adalah rencana keuangan untuk melacak arus uang masuk dan keluar dari kehidupan Anda. Anggaran sederhana dapat menunjukkan di mana Anda bisa membocorkan uang (arus keluar), pasang tetesan itu, dan temukan cara untuk menghemat lebih banyak uang yang mengalir untuk hal-hal yang penting. Anggaran juga dapat menyoroti kebiasaan belanja yang tidak Anda sadari dan membantu Anda merencanakan pengeluaran di masa depan dengan lebih baik. Bagian yang sulit adalah memulai. Setelah sedikit latihan meski penganggaran menjadi mudah. Cara menggunakan Spreadsheet Anggaran Spreadsheet Anggaran sangat mudah digunakan. Aku tetap menyimpan hal-hal super sederhana dengan mencantumkan kategori penganggaran terbesar dan menunjukkan bagaimana semuanya bertambah. Berikut adalah beberapa hal yang dapat Anda lakukan: Anggaran per bulan: Cantumkan biaya bulanan Anda, tandai pendapatan Anda, hitung rata-rata bulanan Anda, dan lihat bagaimana semuanya bertambah. Bermanfaat bagi mereka dengan pendapatan variabel juga. Penganggaran tahunan: Dapatkan cuplikan tahunan tentang kesuksesan Anda dengan memasukkan semua rincian anggaran bulanan. Total tahunan tercantum di bawah ini. Buatlah anggaran pribadi: Tunggal dan penuh kasih Jangan khawatir. Spread anggaran ini bekerja untuk individu juga. Anggaran rumah tangga: Keluarga juga bisa menganggarkan. Hitung saja pendapatan spousal Anda dan tetapkan anggaran rumah tangga total Anda. Lembar kerja anggaran: Jika Anda tidak menyukai spreadsheet, teruskan dan cetaklah itu sebagai lembar kerja anggaran bulanan. Stick dalam pengikat dan melacak moolah Anda dengan menulis semuanya. Kalkulator anggaran: Menambahkan semuanya bisa menjadi rasa sakit di dompet. Gunakan spreadsheet anggaran sebagai kalkulator untuk menunjukkan kapan Anda berada dalam warna merah. Gulir ke bawah dan lihat apakah Selisih Total Anda positif (hitam) atau negatif (merah). Sesuaikan seperti orang gila: Lanjutkan dan sesuaikan spreadsheet anggaran Excel ini dengan menambahkan kategori Anda sendiri. Langkah 1: Download Klik untuk mendownload salinan Spreadsheet Anggaran Anda. Langkah 2: Lacak pembelanjaan Anda Melacak setiap sen yang Anda dapatkan dan habiskan suara seperti pekerjaan, tapi mudah dilakukan jika Anda membawa buku catatan bersama Anda atau menyimpan semua tanda terima Anda. Idenya adalah untuk melacak pembelian kartu kredit tunai, kartu kredit, dan kartu debit Anda untuk mengidentifikasi pelaku mahal. Dapatkan buku catatan. Tempatkan buku catatan kecil dan pulpen di dompet Anda. ATAU membawa iPhone, iPad, atau iWhatever dengan Anda. Tuliskanlah: Setiap kali Anda mengeluarkan uang, tuliskanlah. Catat masing-masing dan setiap pembelian (kelontong, kopi, sepatu) dan tambahkan tanggalnya. Mintalah tanda terima. Add it up: Tally pengeluaran Anda selama bulan dan menambahkannya ke Spreadsheet Anggaran di bawah kategori yang tepat. Lihatlah kemana uangmu benar-benar berjalan. Hasil mungkin mengejutkan Anda. Langkah 3: Dapatkan penganggaran Ambil kuitansi Anda, urutkan tagihan Anda, dan periksa rekening bank Anda. Ini saatnya mengisi kekosongan dan bagikan uang Anda di lembar kerja anggaran. Berikut adalah kolom yang perlu dipertimbangkan: Penghasilan: Masukkan gaji bulanan Anda, semua bonus, dan investasi untuk mendapatkan pegangan pada total pendapatan Anda. Apakah Anda membuat cukup Apakah Anda perlu memperoleh penghasilan lebih banyak Pastikan untuk menyertakan penghasilan pasangan Anda juga. Biaya Rumah: Tidak masalah jika Anda menyewa atau memiliki sendiri. Masukkan biaya perumahan, asuransi, perawatan, dan pajak properti Anda. Transportasi: Masukkan semua biaya mobil Anda, tiket transit, bahan bakar, dan perawatan. Jika Anda memiliki sepeda yang membutuhkan ban cadangan, masukkan di bawah Other. Utilitas: Tidak ada misteri dalam kategori ini. Pergi melalui tagihan Anda dan menemukan biaya REAL untuk berselancar di internet, menonton TV, dan mengobrol di telepon. Masukkan tagihan listrik dan air Anda juga Medis: Bukan kategori favorit saya, tapi kami semua mendapatkan sesuatu yang medis, kanan Tambahkan resep, tagihan dokter gigi, dan asuransi kesehatan Anda. Keuangan: Tally semua potongan keuangan Anda, termasuk: biaya bank, pembayaran bunga, pelunasan hutang, dan berbagai rekening tabungan. Kenikmatan: Waktu untuk bersenang-senang Melacak semua hadiah, biaya liburan, biaya hewan peliharaan, hiburan (jangan lupa minuman keras Anda), restoran, dan hobi. Biaya Rutin: Bahan makanan, pakaian, dan semua krim anti keriput perlu dicantumkan di sini. Ya, keriput terjadi. Ngomel. Keluarga: Mintalah anak-anak terlibat dengan menunjukkan bagaimana uang itu dibelanjakan. Buat daftar biaya penitipan anak, tunjangan, kegiatan, olahraga, buku, mainan, uang sekolah, perlengkapan sekolah, dan biaya perjalanan lapangan. Seorang anak yang cerdas secara finansial cenderung tumbuh menjadi orang dewasa yang kaya finansial. Phew Sepertinya banyak, saya tahu. Tapi penganggaran menjadi lebih mudah seiring berjalannya waktu. Jadi dapatkan download, tracking, dan luangkan waktu untuk melihat kemana uang Anda pergi setiap bulannya. Anda mungkin hanya menemukan beberapa jarahan yang hilang. Squawkback: Apakah mengurus anggaran membantu Anda mengelola uang Anda Sangat mudah untuk meniup anggaran tanpa anggaran atau anggaran anggaran, dan saya pikir banyak orang benar-benar mengabaikan pentingnya mendidik anak mereka tentang uang. Anda mungkin menemukan buku kerja anggaran Excel gratis ini untuk berguna dalam menciptakan anggaran. Ini membawa pada biaya implisit tertentu yang mungkin diabaikan oleh perawatan dan biaya penggantian, terutama. Hei, terimakasih untuk alatnya. Kami telah menggunakan spreadsheet serupa saat kami mengajarkan tip tentang penganggaran dan saya merasa semuanya pada dasarnya sama dan akan bekerja dengan baik 8211 JIKA orang menggunakannya. Anda tidak bisa menggunakan spreadsheet anggaran sekali dan hanya meninggalkannya. Ini harus ditinjau minimal sebulan sekali, jika tidak setiap minggu. Kami sudah melacak pengeluaran keluarga sejak tahun 1996. Saya sangat merekomendasikan praktik ini. Manfaat utama bagi kami adalah begitu kami mengetahui berapa banyak uang yang kami miliki dan ke mana semuanya berjalan, kami merasa nyaman untuk membelanjakannya. Sebagai contoh, saya tidak pernah merasa bersalah karena membeli secangkir kopi (atau sayuran organik organik mahal) 8211 anggaran saya mencakup saya untuk satu cangkir setiap hari jika itu sesuai keinginan saya, dan saya dapat menikmati kopi itu (atau sayuran organik) karena mengetahui Biaya itu tidak mahal atau memotong uang liburan, tabungan pensiun atau barang-barang lainnya dalam anggaran kami. Saya baru mulai membuat anggaran, jadi terima kasih .. ini akan banyak membantu. Spreadsheet ini sangat mirip dengan yang saya gunakan beberapa tahun yang lalu. Saya telah menggunakan beberapa yang lain sejak itu, tapi saya pikir saya akan kembali ke yang satu ini benar-benar yang terbaik. Saya mempersonalisasi lebih banyak dengan menambahkan kolom tambahan untuk mencerminkan tanggal pembayaran dua mingguan saya. Alat yang lain yang digunakan terutama menunjukkan berapa banyak pengeluaran yang saya keluarkan saat saya menghabiskannya (seperti, ketika tagihan jatuh tempo, saya membuka spreadsheet anggaran saya, memasukkan jumlah yang harus dibayar, klik AutoSum, dan I8217m selesai dengan itu.) Tetap saja, temuan I8217m Bahwa saya sama sekali tidak memiliki sikap yang sama dengan sikap yang sama seperti yang saya lakukan dengan yang satu ini. Ketika saya menggunakan spreadsheet ini, saya memasukkan semua item yang tidak berubah selama setahun penuh (biaya sewa, transit, kabel, tagihan telepon seluler), dan untuk utilitas lainnya, saya rata-rata enam bulan senilai amp menambahkan 10 untuk berapa pun rata-rata 8211 karena satu tagihan tidak pernah sama kecuali jika Anda menggunakan beberapa jenis rencana anggaran 8211 Dengan perkiraan ini, saya menemukan bahwa pada umumnya saya memiliki uang kembali di saku saya yang saya gunakan untuk melunasi kartu kredit di sini8217n8217 bahwa saya rajin menggunakan amplas spreadsheet ini. Memeriksanya setiap minggu. Aku menyimpan sebuah tablet memo kecil di dalam dompetku yang berisi apa saja dan segalanya agar aku bisa masuk saat check-up mingguan. Jika ada perubahan (dan biasanya ada), saya tahu dari mana perubahan itu berasal dari amp di mana saya perlu mengevaluasi kembali pembelian itu sehingga saya menganggap sesuatu yang agak ekstra8221 (terutama kopi beku yang saya minum pada beberapa hari dalam seminggu sejak deli Di gedung perkantoran saya menjualnya) .. dan kemudian saya berinvestasi di blender kecil dari toko barang bekas terdekat (3.00change) amp mengarang resep saya sendiri dengan barang-barang yang sudah ada di dapur saya (coba selama beberapa minggu amp amati anggaran Anda Sebuah surplus) Saya mencoba membagikan tip anggaran saya kepada anggota keluarga yang lebih muda, dan mereka menggelengkan kepala pada saya karena mereka tidak mendapatkannya (atau mungkin mereka tidak memberi saya, figur) Mereka pikir itu hanya sedikit gila atau bodoh untuk dilakukan. (Bahkan saya harus mengakui, ketika berusia 20-an-30an awal, saya juga merasakannya) saya menyukai anggaran dan menghasilkan anggaran. Saya sudah pernah menghadapi tahun-tahun terakhir ini, tapi saya ingin pindah dari sini, jadi saya senang bisa menemukan ini. Saya akan sangat membantu mengingat semua biaya yang tidak saya miliki saat ini, tapi akan segera berlanjut. Berada di akhir tahun 208217an, saya mencoba memberi tahu teman-teman saya selama bertahun-tahun bahwa satu-satunya cara mereka menghemat uang (dan melunasi pinjaman mahasiswa) adalah dengan menganggarkan uang. I8217m akan membagikan artikel ini dengan harapan beberapa dari mereka akan mengambil risiko Melacak pengeluaran Anda adalah cara yang bagus untuk memulai penganggaran Anda. Ini membantu Anda memahami pola pengeluaran Anda dan ke mana uang Anda akan pergi. Sungguh menakjubkan betapa cepat semuanya lenyap sebelum Anda menyadarinya. Ketika Anda berhasil melacak pengeluaran Anda selama satu atau dua bulan, Anda dapat melihat pola pengeluaran Anda dan merencanakan lebih baik untuk masa depan Anda saat Anda tahu apa yang diharapkan. Ini jauh lebih mudah untuk merencanakan ke depan untuk biaya tersebut daripada memadamkan api karena berusaha mengumpulkan uang bersama saat biaya tersebut muncul. Bersiaplah menghadapi stres dan khawatir dengan anggaran dan keuangan. Suami saya dan saya telah menggunakan program kalender dengan pengingat untuk melakukan ini selama sekitar 8 tahun sekarang. Ini membantu membuat kita tetap pada halaman yang sama untuk keuangan dan menghindari tekanan finansial dalam hubungan kita juga. Penganggaran yang Bahagia Saya telah mencoba membagikan tip anggaran saya dengan anggota keluarga yang lebih muda, dan mereka menggelengkan kepala pada saya karena mereka tidak mendapatkannya. Mereka pikir itu hanya sedikit gila atau konyol untuk dilakukan.28 Sebagai tanggapan atas posting kemarin8217. Pembaca Kevin meminta saya untuk membagikan spreadsheet Excel yang saya gunakan untuk melacak basis biaya disesuaikan (ACB) dan keuntungan modal. Karena saya kebanyakan melakukan transaksi beli dan jarang melakukan transaksi jual akhir-akhir ini, set up saya agak sederhana. Saya hanya memasukkan tanggal, jenis transaksi (beli, jual atau ROC), no. Saham, harga saham dan komisi dan menghitung ACB dan saldo saham. Setiap saham masuk ke lembaran terpisah dan saham AS memiliki kolom tambahan untuk nilai tukar. Jika Anda menghitung ACB sebelumnya, ini sangat sederhana. Bila Anda melakukan transaksi beli, Anda harus menambahkan nilai total transaksi saat ini ke ACB sebelumnya. Misalnya, Anda memiliki 300 saham XYZ Corp. di ACB sebesar 3.000. Jika Anda membeli 100 saham XYZ Corp. dengan total 1.500, Anda memiliki 400 saham XYZ Corp. di ACB 4.500. Bila Anda melakukan transaksi jual, ACB Anda turun dengan jumlah saham yang terjual rata-rata rata-rata ACB per saham. Misalnya, jika Anda malah menjual 100 saham XYZ Corp. Anda sekarang memiliki 200 saham di ACB sebesar 2.000. Anda juga memiliki keuntungan modal sebesar 500. Return of Capital hanya mengurangi ACB dengan jumlah saham yang menghasilkan ROC per saham. Misalnya, jika XYZ Corp. memiliki pengembalian modal 1 per saham, ACB Anda akan menjadi 2.700 (3.000 8211 300 saham 1). Jika Anda memerlukan penjelasan lebih rinci tentang ACB, lihat Basis Biaya Gummy Stuff8217s Adjusted for Canadians. DRIP Primer juga memiliki penjelasan praktis tentang ACB bagi mereka yang menginvestasikan kembali dividen mereka. Untuk membuat Kevin bahagia, saya membersihkan spreadsheet Excel saya dan menambahkan beberapa kode untuk secara otomatis menangani transaksi pembelian, penjualan dan pengembalian modal. Yang perlu Anda lakukan untuk melacak ACB Anda, adalah menyalin sel ke lembaran baru dan memasukkan kolom Date, Transaction, Shares, Price Share, Exchange rate (jika berlaku) dan Komisi. Spreadsheet harus menghitung kolom ACB, Share Balance dan Capital Gain. Cukup copy dan paste baris sebelumnya untuk membuat transaksi baru. Anda bisa mendownload spreadsheet disini. Komentar dipersilahkan. Artikel ini memiliki 28 komentar Tidak ada batasan seberapa rumit spreadsheet transaksi saham ini bisa menjadi. Sebagai contoh, saya dulu harus melacak opsi saham dan keuntungan opsi saham ditangguhkan. Yang penting adalah cukup belajar untuk bisa membuat spreadsheet Anda sendiri. Mulailah dengan spreadsheet CC8217, tapi bersiaplah untuk mengetahui bagaimana memodifikasi agar sesuai dengan situasi Anda sendiri. Michael: Saya setuju bahwa ini hanyalah sebuah titik awal. Hal ini dapat menjadi jauh lebih menarik tergantung pada bagaimana mewah seseorang ingin membuatnya. Saya bermaksud membersihkan spreadsheet saya untuk waktu yang lama karena lebih baik melakukannya dengan benar sekali daripada melakukannya secara manual dan meningkatkan kemungkinan kesalahan. CC: Saya setuju otomasi yang terbaik, tapi sulit untuk mengantisipasi semua kejadian yang mungkin terjadi. Ada pembagian saham, perpecahan terbalik, distribusi saham, pengembalian modal, spin-off saham lainnya (seperti saat BCE memberikan saham Nortel kepada para pemegang sahamnya), dan kejadian lain yang lebih menarik lainnya. Update terbaru untuk opsi saham mendapatkan peraturan penangguhan memaksa saya untuk menambahkan kolom baru ke spreadsheet saya. Jadi, sementara saya melakukan yang terbaik untuk mengotomatisasi, saya merasa perlu memperbarui spreadsheet secara berkala. Yang saya suka adalah bahwa penerbit tidak memberi tahu Anda berapa besar distribusi Anda Return of Capital (ROC) sampai waktu pajak8230 Jadi, Anda benar-benar tahu implikasi pajak penuh dari trading Anda sampai 30 April atau apa pun. Seperti Anda, saya mencoba membuat hidup saya sederhana dengan memastikan bahwa saya tidak pernah menjual investasi (kebanyakan REIT) yang distribusinya mengandung banyak ROC, kecuali jika mereka berada di dalam RSP saya atau apa pun. DRIPers dapat menggunakan spreadsheet CC8217s, dengan hanya memasukkan dividen yang diinvestasikan kembali sebagai 8216buy8217. DRIPers masih belum mendapatkan Adjusted Cost Base setelah membaca penjelasan CC8217 atau Gummy8217s, mereka dapat memeriksa usaha saya untuk menjelaskannya di sini: Saya bertanya-tanya apakah alat ini dapat ditingkatkan untuk mendukung penjurnalan dari pertukaran ke pertukaran lainnya dan masih terus melacak biaya pengembalian Ke mata uang asli sekuritas telah dibeli. Jurnal mempersulit pelacakan ACB dan juga kinerja holding. Juga, ini adalah understaing saya bahwa jika sebuah keamanan dicantumkan, maka mata uang penggerak adalah yang menjadi dasar kantor pusat, mis. TDTSX berfluktuasi berdasarkan aktivitas sellbuy TDUS berfluktuasi berdasarkan aktivitas sellbuy DAN pertukaran mata uang alternatif, katakanlah GM (ketika kembali ke publik), karena kantor pusat di AS, akan berperilaku sebaliknya. CC: Terima kasih untuk spreadsheet yang saya lihat di tab US Stock, nampaknya itu membuat asumsi bahwa Komisi tersebut dikenai biaya CAD. Jika saya ingat benar beberapa broker mengenakan biaya Komisi dalam USD jika terjadi buyssells saham AS. Saya kira saya harus menyesuaikan perhitungan dalam pelacak caseIndex saya: Penghambat CASE yang bagus, yang buruk, dan buruk sering menggambarkan pelacak indeks sebagai dana vanila sederhana dan sederhana, cukup ramah bahkan bagi investor ritel yang paling tidak berpengalaman. Namun kenyataannya, industri investasi adalah rumah kaca evolusi, terus membiakkan produk yang melewati dirinya sendiri sebagai pelacak yang suka diemong, tapi bisa menyembunyikan cakar yang bisa ditarik. Jenis produk berikut mungkin digolongkan sebagai pelacak indeks. Walaupun saya hanya menggunakan istilah tersebut untuk menggambarkan dana indeks dan ETF dalam artikel Monevator saya. Varietas lain ini terbebani dengan fitur dan risiko yang perlu dipahami dengan benar sebelum Anda menyelam. Dana indeks Jenis pelacak paling mudah dari semua, dana indeks dengan biaya rendah harus menjadi pilihan pertama untuk dimasukkan ke dalam portofolio pasif Anda. Dana Indeks: Umumnya berinvestasi pada kisaran ekuitas atau obligasi yang terdiversifikasi. Secara fisik memiliki aset indeks yang mereka lacak meski dana tersebut mungkin hanya memiliki sampel indeks. Apakah open-ended sehingga harga mereka sangat sesuai dengan indeks yang mendasarinya. Perdagangan sehari sekali. Jangan dikenakan biaya perdagangan saat dibeli melalui broker persentase biaya. ETFs ETFs Physical Exchange Traded Funds (ETFs) sangat mirip dengan dana indeks kecuali: Theyre diperdagangkan di bursa saham, melalui broker. Anda bisa membeli dan menjual 8217 hari sepanjang hari seperti saham. Mereka menanggung biaya perdagangan. Jadi lebih cocok untuk jumlah investasi yang lebih besar. Keanekaragaman produk yang besar memungkinkan Anda menyempurnakan portofolio Anda. Sintetis ETF Synthetic ETFs lebih berisiko dan lebih rumit daripada ETFs fisik. Mereka hanya boleh digunakan jika Anda benar-benar memahami perbedaan antara keduanya. Perdagangan sintetis seperti ETFs fisik, kecuali: Mereka sebenarnya tidak memiliki aset indeks yang mereka lacak. Sebagai gantinya, mereka membeli total return swap. Itu kesepakatan dengan entitas keuangan lain untuk membayar ETF kembalinya indeks. ETF terkena risiko counterparty jika penyedia swap default. Peraturan Eropa membatasi eksposur terhadap 10 nilai aset bersih ETF. Jaminan harus melindungi ETF dari bencana lawan. Pelacak Trust Investasi Ada banyak dari beasties ini. Mereka sangat mirip dengan ETF fisik karena mereka: Terdaftar di Bursa Efek. Dibeli melalui pialang. Diperdagangkan secara real-time. Komplikasi tambahan dengan Trust Investasi adalah bahwa mereka adalah dana tertutup. Mereka memiliki jumlah saham tetap yang beredar, sehingga harga kepercayaan setiap saat mencerminkan penawaran dan permintaan untuk dana itu sendiri. Serta untuk indeks yang mendasarinya. Oleh karena itu, Trust Investasi dapat melakukan perdagangan dengan diskon besar untuk nilai aset bersih mereka dan terkadang sedikit premium. Anda bisa kehilangan atau mendapatkan kepercayaan investasi karena diskon berfluktuasi, bahkan jika indeks tetap benar-benar datar. Pelacakan komoditi atau mata uang lainnya Exchange Traded Commodities (ETCs) dapat melacak segala hal mulai dari emas hingga emas bersayap leverage tetapi tidak sesederhana yang mereka dapatkan ETF: Hanya beberapa logam mulia yang mampu membeli komoditas secara fisik, yang memungkinkan mereka untuk melacak arus (Spot) harga. Sebagian besar ETC melacak pasar berjangka komoditi mereka. Pengembalian pada futures berbeda dari imbal hasil harga spot. Beberapa ETL melacak komoditas tunggal, yang lain merupakan keranjang yang luas. ETCs disusun sebagai instrumen hutang untuk menghindari peraturan UCITS tentang diversifikasi. Investor terkena risiko counterparty (sampai 100). Anda tidak mendapatkan dividen. Exchange Traded Currencies juga terstruktur dan melacak fluktuasi mata uang pasangan mata uang asing. ETN dan Sertifikat Exchange Traded Notes (ETNs) dan Sertifikat murah dan berpotensi buruk. Ada banyak variasi pada tema, namun pada dasarnya mereka melacak indeks, dapat diperdagangkan di Bursa Efek, dan: Instrumen hutang yang dikeluarkan oleh satu pihak (biasanya bank). Bank setuju untuk membayar pengembalian indeks pada tanggal jatuh tempo produk. Aset dasarnya tidak dimiliki secara fisik. Jika bank tersandung Anda dalam masalah. Paparan risiko counterparty adalah sampai 100. Mereka adalah cara berbiaya rendah untuk memasuki pasar yang sulit diakses. Kesalahan pelacakan rendah jumlahnya hanya untuk biaya. Produk terstruktur Theres seluruh sup produk terstruktur di luar sana yang diberi label sebagai pelacak. Biasanya mereka akan mengikuti indeks dari beberapa jenis dan memikat investor dengan janji-janji alkimia dari imbal hasil dan perlindungan modal yang luar biasa. Mereka berakhir dekat. Memiliki umur yang terbatas. Perlindungan modal hanya ditawarkan jika Anda memegang seumur hidup produk ini. Kembalinya diberikan oleh derivatif. Ini adalah waktu risiko counterparty lagi. Anda menyerahkan dividen Anda. Anda bisa menggosok kulit kepala Anda untuk memahami bagaimana cara kerjanya. Tidak ada makan siang gratis Apa yang Anda lacak dengan sungguh-sungguh hanya karena Anda telah menanamkan investasi pada jenis dana yang akan Anda bawa pulang untuk memenuhi ibumu dana indeks tradisional atau melacak fisik pelacak ETF yang tidak berarti Anda harus membeli dana vanili dalam hal paparan Anda berhasil. Saya menggambarkan kendaraan tipe pelacak yang berbeda tapi saya tidak bisa masuk ke dalam kendaraan penumpang, atau ke mana Anda berharap bisa masuk. Dana indeks mungkin berusaha untuk melacak indeks utama seperti indeks FTSE 100 dari perusahaan terbesar di Inggris, SampP 500 di AS, atau seluruh pasar saham global. Tapi dana yang tak terhitung jumlahnya tersedia yang berusaha melacak segala jenis indeks aneh dan indah lainnya (dan ya, aneh dan indah8221 dapat dianggap sebagai eufemisme untuk 8220odd dan tidak sesuai8221 bagi kita investor pasif). Saya berpikir tentang indeks khusus yang menciptakan in-house oleh manajer dana untuk melacak sektor niche perusahaan yang terlibat dalam robotika atau penjualan ke remaja atau senjata global, katakanlah. Produk ini mungkin memiliki tempat untuk sensasi (loss8230) investasi aktif beberapa menit, namun tidak ada yang menawarkan kepada investor pasif yang sadar. Anda mungkin juga menemukan ETF yang bertujuan untuk, misalnya, melipatgandakan kenaikan harian atau sisi negatif dari indeks yang dilacak. Sekali lagi, mundur perlahan. Yang lebih terhormat dari perspektif kami adalah dana yang melacak indeks yang didedikasikan untuk mengedipkan premi pengembalian potensial dari kelompok saham tertentu (terkadang disebut dana Smart Beta) yang berfokus pada nilai. Profitabilitas Dan faktor serupa, di mana Anda mungkin berharap untuk meningkatkan hasil tahunan Anda dengan persentase poin atau dua dalam jangka panjang. Tapi dana tersebut memiliki risiko ekstra dan kerugian lainnya. Juga, jadi pastikan Anda melakukan penelitian Anda. Ingat saja tipe pelacak indeks yang Anda gemuk adalah satu hal tapi indeks yang dilacak adalah hal yang terpisah. Ambillah mantap, Accumulator Terima kasih telah membaca Monevator adalah blog sederhana tentang membuat, menabung, dan menginvestasikan uang. Silakan periksa beberapa artikel terbaik atau ikuti posting kami melalui Facebook, Twitter, email atau RSS. Tawarkan: Kepala ke RateSetter untuk mendapatkan 4 atau lebih dan bonus pendaftaran 100 atau pelajari lebih lanjut tentang penawaran ini. Ingat menginvestasikan uang dengan kreditur P2P seperti RateSetter atau Zopa melibatkan lebih banyak risiko daripada dengan penghematan uang tunai. Saya belum pernah mendengar alasan kuat mengapa investor pasif Inggris harus menggunakan pelacak kepercayaan investasi pada sedikit sekali indeks yang tersedia. Apakah Anda 2 Alan 27 Juli 2011, 7:39 Terima kasih atas artikel yang sangat berguna. Saya telah membuat keputusan bahwa bagian investasi pasif dari portofolio saya terutama terdiri dari dana indeks. Mereka, seperti yang Anda katakan, lebih aman, mudah dimengerti, dan tidak memerlukan pemeriksaan yang sering: Anda dapat memeriksa bagaimana keadaannya setiap beberapa bulan sekali dan jika Anda mendapati bahwa pelacak itu tidak ada yang benar-benar pergi ke mana pun, Anda bisa menghibur diri dengan Menerima kebijaksanaan bahwa dalam jangka panjang indeks akan mengalahkan saham individu. Saya juga telah memutuskan bahwa saya tidak peduli dengan ETC yang melacak pasar komoditas masa depan. 3 Ben 27 Juli 2011, 4:44 pm I8217m tidak sepenuhnya yakin akan nilai tambah dari ISA dimana Anda berinvestasi dalam unit akumulasi karena Anda tidak memiliki kewajiban pajak langsung. Hanya potensi keuntungan modal yang menjadi masalah. Sangat senang diberi tahu bahwa hal ini salah pada 4 ini. Investor 82 Juli 2011, 9:37 pm Ben 8211 Saya akan selalu berinvestasi di ISA8230 Saya tidak akan menggunakan kata 8216just8217 saat menjelaskan keuntungan modal, dan saya berbicara sebagai seseorang yang telah membayar biaya tersebut. Pajak Sedikit lebih menjengkelkan setelah menempatkan uang Anda pada risiko daripada memberikan sepotong kembali lagi ketika Anda melakukannya dengan baik. Tunjangan ISA seperti yang Anda tahu adalah penyisihan atau kehilangannya. Jika Anda seorang investor serius yang ingin membangun jumlah yang masuk akal untuk jangka panjang, maka cukup mudah untuk berada dalam situasi di mana Anda mendapatkan banyak uang di luar ISA dan Anda akan menyesali keputusan Anda untuk tidak menghabiskan 25 atau 25 remeh. Berapa pun biaya yang Anda investasikan melalui ISA. Mereka bahkan bagus hanya dalam hal dokumen mereka bisa menyelamatkan Anda. Ini adalah ekonomi palsu yang lengkap untuk tidak menggunakan tunjangan ISA penuh Anda 8211 ini sebagai keringanan pajak yang sangat berharga sehingga investor hebat seperti hedge fund akan membunuhnya. Dengan senang hati saya akan membayar biaya tambahan sebesar £ 100 untuk setiap tahun uang saku yang saya lewatkan dari PEP dan ISA tahun pertama ketika saya melakukan kesalahan yang sama. Ya, jika Anda menginvestasikan 50 bulan Anda mungkin tidak akan membutuhkannya. Ya, Anda bisa melakukan banyak hal untuk mengelola pajak keuntungan modal sampai jumlah tersebut masuk dalam enam angka. Tapi jujur, mengapa repot-repot hanya berinvestasi di ISA dan menikmati kehidupan investasi yang jauh lebih baik. 5 Dave July 29, 2011, 10:07 am Mencoba mengirim email kepada kalian tapi dengan koneksi yang sangat lambat disini. Hanya ingin meminta agar Anda berbagi sedikit kebijaksanaan dengan kami tentang berbagai jenis obligasi dan penggunaannya dalam portofolio. Saya telah mencari ringkasan yang bagus untuk memeriksa apakah alokasi saya antara indeks terkait, dan 8211 konvensional singkat, menengah dan panjang masuk akal, namun tidak ditemukan. Terima kasih untuk semua pembaruan dan informasi hebat dari situs ini sangat bagus Usaha Anda sangat dihargai 6 Accumulator 2 Agustus 2011, 09:08 Alex 8211 tidak ada tempat saya tinggal. Ada tambahan komplikasi discountpremium dan Anda bisa membeli dana indeks yang lebih murah. Dave 8211 Investor menyampaikan email Anda kepada saya. Akan melihat ke dalam itu di masa depan. 7 Accumulator 3 Agustus 2011, 8:23 pm Ben 8211 Anda membayar pajak penghasilan atas dividen yang dimasukkan ke dalam dana akumulasi dengan cara yang persis sama dengan unit pendapatan. Jika Anda seorang pembayar tingkat dasar, maka tidak masalah, divis dibayar bersih pajak tapi jika Anda adalah pembayar tingkat yang lebih tinggi 8211 dan tidak tercakup oleh ISA atau SIPP 8211 maka Anda harus menaikkan biaya tambahan. Jika menyangkut keuntungan modal, Anda dapat mengurangi pendapatan dividen Anda dari keuntungan yang Anda lakukan dan mengurangi tanggung jawab Anda. Tentu saja, ini adalah rekaman yang sangat penting untuk dihindari. Mungkin lebih mudah menggunakan unit pendapatan di luar perisai pajak. 8 Humble Pie 10 Agustus 2016, 8:04 am Ini adalah penyegaran tepat waktu pada kontra pro amp dari berbagai jenis pelacak indeks. Saya baru saja mendapat email dari AJ Bell Youinvest yang memberi tahu saya tentang perubahan pada struktur pengisian mereka untuk SIPP saya. Mereka tidak lagi menerapkan topi pada biaya memegang dana. Ini berarti tagihan saya (tidak termasuk biaya transaksi) akan naik dari 300 menjadi gt1000. Saya bisa menukar semua reksa dana saya menjadi ETF yang mengurangi biaya menjadi 100, atau pindah ke suatu tempat seperti Alliance Trust yang memiliki harga tetap. Keputusan, keputusan. Jadilah tertarik untuk mengetahui apa yang orang lain akan lakukan8230 9 Musang 10 Agustus 2016, 9:00 am Orang lain dengan AJ Bell Youinvest. Mendapat email kemarin mengatakan mereka akan menagih biaya hak asuh 0,25 pada ETF yang ditutup pada 7,50 per kuartal pada ISA8230 hari-hari yang menyedihkan8230 Mungkin waktu untuk mengganti broker. 10 Hariseldon 10 Agustus 2016, 9:20 am HumblePie biaya 1.000 untuk ISA banyak uang dan saya akan pindah ke lingkungan dengan biaya lebih rendah. Halifax Share Dealing biaya yang cukup rendah untuk ISA8217s. Saya secara pribadi pindah dari dana ke ETF8217 beberapa tahun yang lalu, pada saat-saat ketika saya ingin menyeimbangkan kembali pilihan saya, ETF8217s memungkinkan saya untuk membeli dan menjual hanya dalam beberapa menit meminimalkan pergerakan harga pasar. Sementara mengubah dana bisa memakan waktu beberapa hari dari pasar, dengan kepemilikan besar, ini bisa mahal atau Anda mendapatkan bonus yang beruntung tapi saya mencoba menghindari perjudian yang tidak perlu itu. 11 gadgetmind 10 Agustus 2016, 11:01 Saya juga menukar ETF untuk memastikan bahwa biaya platform tahunan kami dibatasi. Meskipun menggunakan ETF TERBATAS rendah, kami membayar beberapa k pa untuk biaya ini sehingga benar-benar perlu biaya k lainnya untuk biaya platform terlalu tinggi 12 Agustus 2016, 11:43 Saya juga cenderung menyukai ETF selama beberapa tahun terakhir. Hal-hal yang sedikit mengganggu saya tentang Indeks Dana sebagai OEICs atau UTs adalah: 8211 forward pricing. Membuat rebalancing lebih terbuka 8211 terutama karena ATS tidak memungkinkan Anda untuk mewujudkan jumlah hanya menjual sejumlah unit (dengan harga yang tidak diketahui). 8211 di luar SIPPISA, dana memiliki tambahan komplikasi pemerataan untuk menangani perlakuan pajak yang benar atas dividen dan keuntungan modal. 8211 harus memeriksa apakah ada biaya awal dan atau bidoffer menyebar. OEICS tidak menyebar tapi sering memiliki biaya UTs yang memiliki spread. Tentu saja ETF juga memiliki penyebaran tapi mudah untuk melihat apa adanya. 8211 unit pecahan bagus dan buruk 8211 Saya tidak yakin berapa banyak tempat desimal yang saya butuhkan dalam spreadsheet tapi setidaknya mereka dapat mewakili nilai apapun. Beberapa ETF mis. Dana obligasi ishare, memiliki harga saham yang sangat tinggi membuat transaksi kecil cukup sulit. Tapi semua poin kecil8230 13 magneto 10 Agustus 2016, 4:54 pm Apa yang disukai oleh pelacak sederhana yang luas, bahwa The Accumlator memulai artikelnya dengan, apakah pelacak ini untuk semua maksud dan tujuan merupakan cerminan langsung dari pasar (s) . Jadi investasi lain yang dilakukan di samping pelacak, dapat dibandingkan segera dengan mengatakan VWRL (Saham Global), untuk mengetahui apakah penyimpangan investasi semacam itu dari pasar terbukti berbuah atau tidak. VWRL adalah tolok ukur yang hebat untuk tujuan ini. Terkejut akan beberapa biaya yang harus dibayar investor tertentu. Anggap ini adalah kelemahan dari SIPPs Simple ISA holding charge adalah angka nol atau double paling banyak 14 john 10 Agustus 2016, 5:49 pm Perhatian utama dengan perubahan pada biaya AJ Bell adalah bahwa hal itu merupakan lereng yang licin. Saya mempertimbangkan Barclays Stockbrokers untuk SIPP pertama saya tapi mereka membebankan biaya tetap 200 tahun. Saya bertanya kepada mereka tentang apa itu dan mereka mengatakan 8220Spesifikasi pencarian8221 (.). Kemudian saya perhatikan bahwa alamat mereka adalah 8220Barclays Stockbrokers SIPP, AJ Bell Management Limited, Trafford82308221. Mereka menggunakan AJ Bell 15 John B 10 Agustus 2016, 7:57 pm Saya rasa tidak masuk akal bagi penyedia SIPP untuk mengenakan biaya 200 pa untuk pensiun, masalah yang lebih besar adalah bahwa dengan biaya 0,25 yang sesuai dengan hanya 80 k yang dikelola. I8217d membenci bahwa perusahaan pelacak indeks melakukan semua kerja keras untuk menyulap 100 kepemilikan berbeda untuk 0,1, maka broker tersebut membutuhkan 2,5 kali lebih banyak untuk mengurus satu dana Anda. Saya dapat melihat mengapa SIPP lebih mahal untuk dikelola daripada ISA, namun jika A J Bell dapat mencap 30 dana ISA, mengapa mereka dapat melakukan hal yang sama untuk SIPP. Perbedaan ETFfund tampaknya buatan saya, karena biaya broker lebih banyak, jadi saya dapat melihat pendekatan biaya ageflat berlaku sama untuk keduanya segera 16 Chris E 10 Agustus 2016, 8:28 pm Harus berhati-hati saat menganjurkan keuntungan ETF per pernyataan Anda 8216Anda dapat membeli dan menjualnya sepanjang hari seperti saham82178230 Itu tergantung pada platform yang Anda gunakan. Ambil Fidelity UK misalnya, mereka hanya akan melakukan perdagangan dengan satu titik transaksi per hari yang kira-kira 12:15 per panduan mereka. 17 Mike August 10, 2016, 8:34 pm The Accumulator 8211 think the tax rules have changed now for dividend receipts in the UK and are taxable once they exceed 5k (irrespective whether you8217re a basic rate tax payer or not). 18 The Investor August 10, 2016, 8:46 pm mike 8212 Yes, that8217s an old comment from 2011. I can never decide whether to delete all the old comments when we do an update or not. Sometimes helpful, but sometimes feels like throwing away some decent extra information and people8217s timeeffort. Anyway, remember to look out for the date on comments 19 Mike August 10, 2016, 9:04 pm Ah yes, should have spotted that. Anyway, keep up the good work you two, this is by far the best financial blog in the uk. Cheers Mike 20 The Investor August 10, 2016, 10:42 pm Thanks Mike, much appreciated 21 magneto August 11, 2016, 10:08 am Chris E 82208230. careful when advocating the benefits of ETFs 82308230 Fidelity UK for example, they will only trade at one dealing point per day which is circa 12:15 per their guidance.8221 Is this peculiar to ETFs or shares in general How would this impact on limit orders which would ordinarily be triggered at any time of day, as and when price reached 22 John B August 11, 2016, 10:18 am magneto Most ETFs are like shares, they have a variable price during market opening hours and can be bought any time during that window. Funds are generally priced at a single time, say noon, and each provider will accept trades up to a fixed time before that, with MampG I think if I agreed a deal before 11.30 am I8217d get the noon price. It does seem to take longer buying funds through a broker though, sometimes 36 hours. 23 The Investor August 11, 2016, 10:48 am Assuming this ETF trading once a day thing is accurate and not the confusion of two different things (funds with ETFs) then it must be a Fidelity UK thing. London-listed ETFs on all the brokers I use (multiple platforms) trade instantly throughout all the hours the Stock Exchange is open. I can buy at any time within a second or two, and immediately sell again if I want. That8217s (arguably ) an advantage of ETFs. 24 Gaz August 11, 2016, 12:23 pm Regarding holding Index Funds (specifically Vanguard Lifestrategy) outside of an ISA, should I be completing a self assessment tax form I thought that by having less than 5k invested it wasn8217t required And because I don8217t envisage any capital gains being over the 10k limit for a number of years, I didn8217t bother going down the ISA route 8211 was that a mistake 25 John B August 11, 2016, 1:16 pm at least 11 of the 14 they offer can be traded like other ETFs Offer low costs and transparent pricing and holdings Can be bought or sold at any time during market hours Can provide greater diversification than owning an individual stock 26 John B August 11, 2016, 1:19 pm Oops, that was the US. In the UK, it looks like Fidelity act as a broker, rather than offering their own ETFs (I did wonder, as I had to buy funds with them) Dealing ETFs through Fidelity Personal Investing 8211 We deal in ETFs on your behalf through a third-party broker on the London Stock Exchange. We do this by combining all of the deals placed through our fund supermarket and passing them to our third-party broker (JP Morgan) for trading once a day. Although ETFs are priced in real time on our fund supermarket, the price you actually get will be the price at the time of that daily trade. Fund dealing and cut-off time 8211 ETFs are priced at 12:15pm and the cut off time is 11am. It is also worth noting that for ETFs the actual price may vary as deals are traded on a stock exchange by an executing broker. 27 The Investor August 11, 2016, 2:08 pm Gaz 8212 I am on the move and can8217t go through all the tax ramifications right now (maybe another reader might be able to help) but in short, get everything into an ISA. There is no downside whatsoever, and there need not be any extra cost. There is only hassle with un-sheltered assets, sooner or later, even if only the potential for paperwork. Also, the ISA allowance is use-it-or-lose-it, and who knows when you might wish you8217d used it. 28 John B August 11, 2016, 2:30 pm Gaz Only complete a tax return if asked or if you think you have something to pay. For shares this means if your dividends go over 5k (and you have already used up your 11k personal allowance, with a job, say). At 3.5 dividend, this is roughly 140k of shares. For CGT you need to fill in a return if your gain is over 11k, or if you dispose more than 44k of shares, gain or not. These numbers may seem so high not to affect you, but its still worth wrapping everything in ISAs now, in case things change. An inheritance, for example, may make you wish you8217d sheltered everything else. 29 PinchThePennies August 11, 2016, 4:13 pm Gaz, post 24 The self-assessment is linked to a number of conditions and dividend income is only one of them. Just in case you haven8217t looked here8217s the link to HMRC: Unless there8217s a very, very good reason for not making use of a SampS ISA (not sure what this might be though) I would advise you to open a SampS ISA as soon as possible and get everything moved across. ISA8217s are a legal way of not having to pay tax on Capital Gains and dividends you8217re getting paid. I don8217t mind paying taxes but I will try my hardest to minimise the amount I have to pay by any legal means available to me8230 hello ISA8217s of any kind Even if you currently 8216only8217 have less than 5K invested 8211 if you keep putting new money in each monthyear and re-invest any dividends you receive the pot is going to grow. Maybe (very) slowly at first but after a while it does start picking up speed. Right now you could move all of your holdings into a SampS ISA this tax year (depending on how much money you have put into a cash ISA already) and be done with it forever If you8217re not moving it across then by the time you hit the current 10K limit on Capital Gains it may take you longer to get it moved into an ISA. Better not take this chance of it happening, methinks. You will have to sell and buy back all of your holdings but when I did it in February 2015 my broker told me that I had to pay only selling commission. I don8217t remember whether I had to pay tax on the re-purchase or not. 8220Officially8221 you don8217t even have to mention to HMRC that you have a SampS ISA or what you8217re holding although I always found this to be a bit of a smoke screen because you have to give your National Insurance Number when you open a SampS ISA so HMRC knows anyway. 30 Gaz August 11, 2016, 8:01 pm Many thanks for all your replies, I8217ll make sure I set aside some time this weekend to move it into an SampS ISA 8211 this year I8217ve just been playing into my H2B ISA, so I8217ll be able to move it in one go. I8217ve fired off an email to Cavendish Online to see how8217s best going about this. 31 The Accumulator August 11, 2016, 9:14 pm the one dealing time for ETFs is a rare quirk shared by Fidelity and Cavendish Online (Fidelity provide brokerage services to Cavendish). I haven8217t heard of any others that do it this way, though there may be one or two out there. If you use 1.50 regular investment services then you8217ll also be subject to a single dealing time on a particular day of the month as the broker collates all trades and deals en masse to provide a discounted rate. 32 Eddy August 12, 2016, 9:53 am Can someone explain what is the significance of the ETF currency For example, IWDA and SWDA are both MSCI World tracker ETFs from iShares trading on the LSE. The only difference seems to be the currency, IWDA is in USD while SWDA is in GBP. It seems that the ETF currency means the actual currency that the ETF is bought and sold in Meaning that if I buy IWDA I first need to convert GBP to USD I naively assumed that shares on the LSE trade only in GBP, so I am confused8230 33 The Investor August 12, 2016, 12:28 pm Eddy 8212 This article on currency risk and ETFs should help: 34 The Accumulator August 12, 2016, 1:32 pm Hi Eddy, there8217s no real difference. It8217s a presentational ploy because UK investors generally prefer to deal in . The reality is that both ETFs are operating in as do all World trackers. It8217s just that one does all the 8211 thinking for you. Look for the base currency of the ETF. That8217s the currency the ETF really trades in. The reporting currency is just a nicety. 35 Eddy August 12, 2016, 4:11 pm TA Thanks for the answer. If I want to buy IWDA on the LSE I still need to convert GBP to USD right 36 PinchThePennies August 12, 2016, 6:26 pm Eddy, post 35, No, you should not have to do so but you need to be aware that your broker may charge you a foreign exchange rate charge on top of any other fees they charge. I would suggest asking their Customer Services team about how to proceed and which fees are going to be applied to your purchase and then making sure that you have (more than) enough money in the account to cover all of it. Send them the full details of what you want to buy (Name, Ticker, ISIN or SEDOL) so if anything goes wrong and a conversation gets going about whose fault it was then you8217re covered as you supplied all information relating to the share in question. 37 ivanopinion August 13, 2016, 1:23 pm It8217s perhaps worth adding to the bullet points in the article another significant differentiator between funds and ETFs. Many platforms that have variable fees on funds either have a fixed annual fee for ETFs or a low cap, meaning that they can be WAY cheaper than for OEICUT funds. For instance, the fees on ETFs are lower than for funds with Fidelity, Barclays, TD Direct, Hargreaves, AJBell. In fact, if your portfolio is reasonably big, Hargreaves is pretty competitive for ETFshareIT portfolios, as the fee is capped at 45 per year. 38 Eddy August 14, 2016, 8:31 pm Thanks for the answers about currency denomination. Now if I may, I have a question about hedging. IWDA is the USD version of the iShares MSCI World ETF, and its underlying currency is also USD. IGWD is a version of the same fund that is hedged back to GBP. Its OCF is 0.35 higher than IWDA. Naively I would therefore expect that the performance of these two ETFs will correlate almost perfectly, except for a divergence of 0.35 per year in favor of IWDA. When I compare their past performance on Google or Yahoo, I do indeed see very close correlation (as opposed to SWDA, which correlates much less well, because its performance includes the effects of the USD:GBP exchange rate as well). So I think I understood the basic idea correctly. However the yearly performance advantage to IWDA seems to be more like 2 than 0.35. Presumably, this is because IGWD is paying for hedging instruments, but can the cost of hedging really be that high 39 john August 15, 2016, 8:51 am The fee for FX at most retail brokers (e.g. AJ Bell) is 1. That8217s actually 2 given that you8217ll have to sell it at some point. Given that the whole bid-ask spread on major FX is 1 bp this is outrageous. I refuse to pay this and only deal in GBP shares. As someone above said, it makes no difference if the ETF is taking your and making them on your behalf. Having done some research, I8217ve decided it is not usually worth hedging FX for equities. The vol is not increased dramatically and importantly owning some historically reduces major drawdowns as the does well in a crisis. 40 The Rhino August 19, 2016, 8:41 am hitting the tipping point with my hl sipp where ad valorem charges are no longer beneficial my sipp setup is a single vanguard LS fund, i drip in every month Now I see 2 options: 1. Move SIPP over to iweb or similar, take the fixed fee and stump up per transaction 2. Stick with HL, but sell up LS fund and buy a big slug of an ETF thereby capping fees at 200. Then continue drip feeding into LS fund, lather rinse repeat every few years.. I was going to buy a single VWRL type ETF, but having read the various MV articles on witholding tax I am totally confused. Do I go Ireland or some other country, maybe US Tax always has to be taxing My feeling is I should just by an Irish domiciled ETF and be done with it, but I8217m hoping that someone maybe able to corroborate this. All that jazz about W8-BENs, pension treatys, non-reporting funds, witholding tax has totally done my head in 41 John B August 19, 2016, 5:41 pm I have the SIPP with HL, FTSE 100 (VUKE) and 250 (VMID) ETFs I have the ISAs with I-web, Fidelity and Blackrock funds for EuropeEmergingJapen where I couldn8217t see good ETF alternatives other than Vanguard I like having multiple brokers, multiple fund managers and multiple continents, as I don8217t think they will all embezzle at once. I could get the same return with all Vanguard Global LS in I-web, but that8217s trusting 2 companies too much. 42 PinchThePennies August 20, 2016, 12:20 am The Rhino, post 40 So far I have held 3 Vanguard ETF8217s (VUKE amp VGOV in a Sharebuilder account between 2012 8211 2015 and VHYL in my SIPP since June 2016) 8211 all available to be bought on the LSE, at reduced commission with 2 different platforms, all UK reporting 8211 even though VHYL tracks and invests globally. No forms of any kind to be filled in, no worries about pension treatys, no worries about withholding tax or suchlike 8211 thanks to the regualr investing facility I could set it on complete autopilot if I wanted to and just check up on dividends and tax relief every now and then. I think there is an option 3 as well 8211 stick with HL, don8217t sell LS but put all future money into an ETF. I think which option to go for ultimately depends on why you bought the LS in the first place and whether the split (assuming you didn8217t buy LS100) is important for you to maintain. You could try to recreate the split by purchasing single ETF8217s but compared to LS this may turn out to be more time-consuming but maybe cheaper on charges. And then there8217s the question of whether or not to rebalance 8211 LS does it for you and is therefore more hands-off in this respect. 43 The Rhino August 20, 2016, 10:58 am PPP are you sure you are not paying out 15 withholding tax on dividends when you don8217t have to by choosing an Irish rather than US domiciled on the US portion of your ETFs This is where the US pension treaty is of interest I believe 44 PinchThePennies August 20, 2016, 4:09 pm The Rhino, post 43 Not too sure about the withholding tax bit 8211 maybe this is something to ask of Vanguard Or maybe TI or TA can elaborate further Having looked at my dividend note for June I can see that the amount paid in U had been exchanged into GBP 8211 and it tallied up with the sum I had worked out myself 8211 difference of 0.04. I don8217t know what is going on behind the scenes and whether withholding tax had been taken into account already by the time Vanguard declared the dividend. In case you want to have a look yourself 8211 the link takes you to the dividend announcement (Vanguard Fund, announced: 09062016, RNS: 7766A) I am holding VHYL Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF- ETF Shares (ISIN: IE00B8GKDB10) in the announcement. Exchange Rate as per dividend note 8211 0.736819 No tax, no agent charges had been paid on either the U or the GBP side 8211 at least according to the dividend note. 45 Jumper August 25, 2016, 11:05 am I8217m not a fan of changing an entire investment strategy simply to work around an irrational (driven by marketing dimwits) fund platform charges framework. My suggestion would be to take the transfer fees hit and move your single Vanguard LS holding to a flat fee platform. There is much to be said for the simplicity of a single fund portfolio. If there is no 8216regular trading8217 available, or if you don8217t like the one that is available, you can still reduce your future trading charges to 13 of what they might be by trading each quarter rather than each month, with negligible effects on your long term results. 46 puzzled September 3, 2016, 3:05 pm Was going to transfer pension into SIPP with youinvest until removal of cap on funds recently announced. Would prefer classic tracker fund as opposed to ETF (why would long term investor want fund with massive intraday trading, does anyone really understand ETFs) hence considering Halifax. Any feedback from Halifax customers would be welcome. What is the difference between Halifax and iweb -are they the same broker. Ironically I believe AJB administer their SIPPS. How long will it be before all brokers will be ad valorem I wonder, just part of (an expensive) merry go round of transferring. Indeed, if everyone shifts to ETFs instead of classic trackers, how long before cap is removed on ETFs
Trading-system-giornaliero
Pse-online-trading-platform